Servicii
De la trusturi de familie la planificarea transmiterii participațiilor societare — fiecare serviciu este calibrat pe situația dvs. specifică.
Un mandat tipic începe cu un audit patrimonial complet: inventarierea activelor, analiza titlurilor de proprietate, examinarea structurii societare existente și identificarea expunerilor la risc. Pe baza acestui audit, elaborăm un memorandum de structurare care prezintă minimum două scenarii alternative, cu avantaje, costuri și implicații fiscale detaliate. Clientul alege direcția; noi implementăm. Timpul mediu de la audit la structură funcțională este de 3–6 luni, în funcție de complexitatea mandatului.
Analizăm exhaustiv componența patrimoniului: titluri imobiliare, participații în SRL sau SA, conturi de investiții, proprietăți intelectuale și creanțe. La finalul auditului primiți un raport scris cu harta completă a riscurilor și a oportunităților de optimizare, utilizabil și în discuțiile cu avocații sau băncile dvs.
Proiectăm și implementăm instrumente fiduciare recunoscute în dreptul european: trusturi de common law administrate din jurisdicții compatibile, fundații luxemburgheze sau structuri de tip Privatstiftung austriac. Fiecare instrument este documentat în română și în limba jurisdicției, cu un manual de guvernanță redactat pentru beneficiarii neinițiați.
Înainte de vânzarea unui pachet de acțiuni sau a unui activ major, reorganizarea structurii societare poate reduce substanțial impozitele pe câștig de capital și poate proteja activele reziduale. Coordonăm cu avocați fiscaliști și notari pentru a implementa restructurările în termenele cerute de tranzacție.
Redactăm planuri succesorale integrate care coroborează testamente, contracte de donație, pacte de familie și structuri fiduciare. Includem un protocol de comunicare familială recomandat, pentru a reduce probabilitatea litigiilor post-deces — o cauză frecventă a distrugerii patrimoniale în generația a doua.
Legislația fiscală și cea a societăților comerciale se modifică continuu. Oferim un serviciu de revizuire anuală a structurii, cu actualizare a documentației și alertă la modificări legislative relevante. Clienții cu contract de mentenanță activ au acces la consultanță telefonică în 24 de ore pentru situații urgente.
Nu există un prag rigid. Lucrăm cu patrimonii pornind de la echivalentul a 500.000 EUR, dar relevanța structurării depinde mai mult de complexitate decât de valoare absolută. Un antreprenor cu trei SRL-uri și o casă de vacanță în Bulgaria are nevoie de structurare la fel de urgent ca unul cu un portofoliu mult mai mare, dar concentrat într-un singur activ lichid.
România nu are o lege internă a trustului, dar recunoaște efectele trusturilor constituite în jurisdicții semnatare ale Convenției de la Haga (1985). Activele deținute printr-un trust de drept englez sau luxemburghez sunt tratate ca atare și în relațiile cu instituțiile financiare române, cu condiția documentației corespunzătoare — documentație pe care o asigurăm integral.
De la decizia fermă a clientului până la trustul complet funcțional, durata tipică este de 8–16 săptămâni. Variabilele principale sunt viteza de obținere a apostilelor pentru documentele românești și disponibilitatea trustee-ului profesionist ales. Pentru urgențe, există soluții cu structuri preconstituite care pot fi activate în 2–3 săptămâni.
Fiecare client primește un cod de dosar intern; numele nu apare în corespondența internă. Dosarele fizice sunt stocate în fișete securizate cu acces biometric, iar documentele digitale sunt criptate cu standarde AES-256. Consilierii semnează acorduri de confidențialitate cu clauze penale, reînnoite anual.
Da. Pachetul de mentenanță anuală include: o ședință de revizuire anuală, actualizarea documentației la modificări legislative, redactarea rapoartelor de activitate solicitate de trustee și accesul la linia de consultanță urgentă. Administrarea curentă a trustului propriu-zis este asigurată de trustee-ul profesionist, nu de Casa Stan.
„Casa Stan ne-a ajutat să structurăm succesiunea unei ferme agricole de 800 de hectare cu trei generații implicate. Procesul a durat 14 luni, dar la final aveam un plan succesor aprobat de toți membrii familiei, o fundație de familie funcțională și zero dispute pendinte. A meritat fiecare leu investit.”
Rodica și Gheorghe Apostol, Brăila
Un audit inițial de 60 de minute vă oferă harta clară a vulnerabilităților și a pașilor următori.